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शीर्ष पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर जो लैन, सीएफए द्वारा पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर प्रोग्राम के सबसे व्यापक रूप से व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा इस्तेमाल उपकरणों में से एक हैं। एक निवेशक और rsquo के रूप में की व्यक्तिगत पोर्टफोलियो साल से अधिक बढ़ता है, यह अक्सर 401 (कश्मीर) एस, IRAs, दलाली खातों और बचत खातों सहित कई निवेश खातों, शामिल हैं। सही रूप में इन सभी खातों नजर रखने वाले एक दुरूह कार्य है, और कई निवेशकों को मदद की जरूरत है। सौभाग्य से, प्रौद्योगिकी के सतत विकास सिर्फ इतना है कि उपलब्ध कराने के उद्देश्य से तेजी से शक्तिशाली पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर करने के लिए प्रेरित किया है। इस मुद्दे & rsquo में; एश प्रीमियर 2011, निवेश खाता प्रबंधक संस्करण 2 और फंड मैनेजर 11. ये तीन सॉफ्टवेयर प्रोग्राम प्रत्येक हमारे पिछले तुलना लेख में दिखावे बना दिया है की तुलना में, हम तीन पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर प्रोग्राम और mdash जांच करते हैं। वे अद्यतन और सुधार किया जाना जारी है, और हम वे अभी भी व्यक्तिगत निवेशकों के लिए सबसे अच्छा पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर प्रोग्राम का प्रतिनिधित्व करते हैं विश्वास करते हैं। इस लेख का हिस्सा क्यों आप सॉफ्टवेयर चाहते हो सकता है? उच्च गति के इंटरनेट के विकास और विस्तार परिष्कृत उपकरण अब अपने वेब ब्राउज़र से चलाया जा सकता है कि इसका मतलब है। इन वर्षों में, वेब आधारित पोर्टफोलियो ट्रैकर्स बहुत लोकप्रिय हो गए हैं, और पोर्टफोलियो ट्रैकिंग सॉफ्टवेयर प्रोग्राम की तुलना में काफी अधिक वेब आधारित कार्यक्रमों अब देखते हैं। वेब आधारित पोर्टफोलियो ट्रैकर्स (आमतौर पर एक शुल्क के लिए) और अप-टू-मिनट समाचार लेख आपके पोर्टफोलियो में जोत पर वास्तविक समय कीमत अपडेट करते हैं। सबसे अच्छा ऑनलाइन पोर्टफोलियो प्रबंधकों आप मैन्युअल रूप से अद्यतन दर्ज करने की आवश्यकता नहीं है, जिसका अर्थ है अपने निवेश खातों के साथ सीधे सिंक कर सकते हैं। वेब आधारित पोर्टफोलियो ट्रैकर्स सक्षम उपकरण हैं हालांकि, जबकि सॉफ्टवेयर आधारित पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अभी भी कार्यक्षमता के क्षेत्रों के बहुमत में एक महत्वपूर्ण उन्नयन का प्रतिनिधित्व करते हैं। इस तुलना कंप्यूटर पर उपलब्ध है, हम पिछले कम्प्यूटरीकृत निवेश की चौथी तिमाही के 2010 के अंक में ऑनलाइन पोर्टफोलियो प्रबंधकों की तुलना में (सॉफ्टवेयर आधारित पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यक्रमों की ओर तैयार है erizedinvesting)। सॉफ्टवेयर प्रोग्राम अभी भी सबसे शक्तिशाली प्रदर्शन रिपोर्टिंग प्रदान करते हैं, और वे भी लाभ और हानि की गणना करने के लिए एक बेहतर क्षमता प्रदान करते हैं। शीर्ष सॉफ्टवेयर आधारित पोर्टफोलियो ट्रैकर्स भी प्रतिभूतियों और लेनदेन की अधिक प्रकार संभाल करने में सक्षम हैं और लगभग निश्चित रूप से रिपोर्ट की एक दूर अधिक किस्म की पेशकश करेगा। विशेषताएं कार्यक्षमता सबसे सक्षम पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यक्रमों इसी तरह की सुविधाओं की पेशकश करते हैं। लेकिन सॉफ्टवेयर शायद ही कभी मुक्त है, तो आप मुफ्त ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकर्स के बीच चयन कर रहे हैं जब से यह सॉफ्टवेयर का चयन करते समय आपकी व्यक्तिगत जरूरतों से मेल खाते में एक और महत्वपूर्ण मुद्दा है। हमारी तुलना ग्रिड पृष्ठों 24 और 25 विवरण पर सुविधाओं हमारे तीन ऊपर उठाता द्वारा की पेशकश की। लागत और समय प्रतिबद्धताओं पोर्टफोलियो प्रबंधन सॉफ्टवेयर में निवेश अनिवार्य रूप से कुछ लागत के साथ आ जाएगा। मौद्रिक लागत के अलावा, आप प्रोग्राम का उपयोग करने के लिए सीखने खर्च करेगा समय पर विचार करने की जरूरत है। यह कार्यक्रम विन्यस्त करने के लिए लेता है क्या, यह है कि यह अंत में कार्यक्रम की मौद्रिक लागत से बड़ा कारक बन जाएगा आपकी व्यक्तिगत जरूरतों को संभाल कर सकते हैं और कैसे अच्छी तरह से इस्तेमाल करने के लिए कितना आसान है। एस (या वेबसाइट & rsquo; एस) सही प्रत्येक कार्यक्रम और rsquo गेज करने के क्रम में शक्तियों और कमजोरियों, हम अच्छी तरह से प्रत्येक सेवा का उपयोग करने के लिए प्रयास करते हैं। सौभाग्य से, हम यहाँ की समीक्षा के लिए तीन कार्यक्रमों के दो सभी संभावित उपयोगकर्ताओं (एक डेमो या परीक्षण संस्करण प्रदान नहीं करता है एश प्रीमियर 2011) खरीदने से पहले खुद के लिए सॉफ्टवेयर की कोशिश करने के लिए अनुमति देता है, पूरी तरह से कार्य क़ौम प्रदान करते हैं। प्रतिभूति / आस्तियों संभाला एक कार्यक्रम & rsquo के महत्व, विभिन्न प्रतिभूतियों के धन को संभालने के लिए क्षमता अतिरंजित नहीं किया जा सकता है। क्या आप एक लंबे समय के निवेश क्षितिज है, खासकर अगर एक कार्यक्रम को देख रहे हैं, तो आप वर्तमान में ही यह निवेश संभाल कर सकते हैं न केवल कि क्या विचार है, लेकिन यह भी यह है कि आप भविष्य में खुद के होने की संभावना हो सकती है कि निवेश को ट्रैक करने में सक्षम हो जाएगा। इस तरह के विकल्प के रूप में कुछ क्षेत्रों में विशेषज्ञ प्रोग्राम है कि उपलब्ध हैं, लेकिन इस तुलना के प्रयोजनों के लिए हमारा ध्यान शेयर, बांड, म्युचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड और वास्तविक सहित ज्यादातर व्यक्तिगत निवेशकों के मालिक हैं कि प्रतिभूतियों, का समर्थन करने वाले कार्यक्रमों पर है संपत्ति। एक कार्यक्रम & rsquo; यह परिसंपत्ति आवंटन और उद्योग रिपोर्ट को सही ढंग से उत्पन्न हो जाएगा कि यह सुनिश्चित करता है के रूप में संपत्ति प्रकार के बीच भेद करने की क्षमता, विशेष रूप से महत्वपूर्ण है। लेनदेन संभाला इस कार्यक्रम के द्वारा समर्थित लेनदेन कार्यक्रम संभालती है कि प्रतिभूतियों के प्रकार के निकट से संबंधित हैं। यहाँ पर चर्चा कार्यक्रमों के सभी तरह के खरीद, बिक्री और नकद लाभांश के रूप में मानक के लेनदेन को संभाल। हालांकि, इस तरह कम बिक्री और पूंजी की वापसी के रूप में डेटा बिंदुओं को संभालने की क्षमता के लिए महत्वपूर्ण है, और कार्यक्रमों को उनकी कार्यक्षमता में भिन्नता है। इन सभी कार्यक्रमों के आप एक सौदे के लिए सुरक्षा बहुत कार्य निर्दिष्ट करने के लिए अनुमति देते हैं। यह सुविधा कर देयता के मुद्दों के लिए और प्रदर्शन पर नज़र रखने के लिए उपयोगी हो सकता है। एक बहुत एक दिया व्यापार में शामिल इकाइयों की कुल संख्या है। आप अपने म्यूचुअल फंड और शेयरों से लाभांश पुनर्निवेश हैं, तो आप समय की एक लंबी अवधि में कई बहुत से ट्रैकिंग अपने आप मिल जाएगा। कोई ठोस पोर्टफोलियो प्रबंधन पैकेज स्वचालित रूप से कर जोखिम को कम करने के उद्देश्य के लिए विभिन्न लेखांकन रणनीतियों के लिए बहुत से खरीदने और बेचने मैच होगा। रणनीतियों पहले में पहली (फीफो) बाहर शामिल हैं; औसत मूल्य; और विशिष्ट बहुत कुछ। सभी तीन सुविधाजनक है संभाल कर सकते हैं कि एक कार्यक्रम के बाद। रिपोर्टें आप अपने पोर्टफोलियो और निवेश का विश्लेषण करने की अनुमति देते हैं। यहाँ शामिल तीन कार्यक्रमों के प्रकार और वे प्रस्ताव रिपोर्टिंग के लचीलेपन में भिन्नता है। एक प्रोग्राम का चयन, कार्यक्रम आप चाहते हैं रिपोर्टों की न केवल प्रकार उत्पन्न करता है या नहीं यह जांच करने के लिए सुनिश्चित हो, लेकिन रिपोर्ट की भी अन्य प्रकार आप वर्तमान में अपने विश्लेषण में उपयोग नहीं कर सकते। इन अतिरिक्त रिपोर्टों अपने पोर्टफोलियो के अपने समग्र मूल्यांकन में वृद्धि हो सकती है। आप एक प्रोग्राम पर्याप्त लचीलापन और अपने विश्लेषण पूरा करने के लिए सुविधा प्रदान करता है कि यह सुनिश्चित हो करना चाहते हैं, फिर से, आप संभावित भविष्य रिपोर्टिंग क्षमताओं के संबंध में की जरूरत पर विचार करना चाहिए। तुलना ग्रिड शीर्ष पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यक्रमों के द्वारा की पेशकश की मुख्य रिपोर्ट प्रकार सूचीबद्ध करता है। वर्तमान जोत रिपोर्ट अपने पोर्टफोलियो की संरचना बाहर देता है। कम से कम, कार्यक्रमों इकाइयों, लागत और वर्तमान बाजार मूल्य के साथ-साथ आयोजित की जाती हैं कि प्रतिभूतियों की सूची होगी। सबसे सॉफ्टवेयर प्रोग्राम भी सही मुख्य पृष्ठ पर कुछ परिसंपत्ति आवंटन और लाभ / हानि डेटा प्रदान करेगा। जोत बहुत से रिपोर्ट में एक विशिष्ट तिथि और कीमत पर प्रत्येक खरीद का संकेत है, बेहतर वेतन वृद्धि में पोर्टफोलियो रचना टूट जाती है। इससे आप अपने लेन-देन का विस्तृत इतिहास देता है और बेचने के लिए मार्गदर्शन प्रदान करता है। कर अनुसूची अनुसूची बी और अनुसूची डी आईआरएस रूपों से संबंधित हैं। ब्याज और एक पोर्टफोलियो से प्राप्त लाभांश की गणना के लिए बनाया गया है, अनुसूची बी रिपोर्टों आप साल के अंत में बयान आने से पहले कर ऋण (या क्रेडिट) अनुमान लगाने के लिए अनुमति देते हैं। टैक्स अनुसूची डी रिपोर्टों कर देनदारियों के साथ पूंजी लाभ निकलेगा कि लंबी और छोटी अवधि के पूंजीगत लाभ और मैच की संपत्ति की गणना। आदर्श रूप में, इस कार्यक्रम में भी उचित क्रेडिट अपने करों भरते समय के लिए जिम्मेदार है कि यह सुनिश्चित करने में मदद करने के लिए अपने प्रतिभूतियों पर रोक लगाई विदेशी करों ट्रैक करना चाहिए। कार्यक्रम आम तौर पर रिपोर्ट करने के लिए वर्ष का चयन करने के लिए एक संवाद में शामिल हैं इसलिए कर रिपोर्ट, एक दिया कर वर्ष के लिए प्रदान की जाती हैं। कर रिपोर्ट अपनी स्थिति जटिल है, तो यह एक कर पेशेवर के साथ परामर्श करने के लिए विवेकपूर्ण हो सकता है, मुश्किल हो सकता है और कर सकते हैं। उनकी क्षमताओं अपने निवेश और व्यापार व्यवहार के आधार पर सीमित किया जा सकता है ताकि इन कार्यक्रमों में से कोई भी कर रिपोर्टिंग में माहिर हैं। अनुमानित नकदी प्रवाह रिपोर्ट लाभांश, ब्याज और बांड की परिपक्वता अवधि से उम्मीद पोर्टफोलियो नकद आय का एक पूर्वानुमान के रूप में कार्य करता है। इस रिपोर्ट में इस तरह की सेवानिवृत्ति में निवेशकों के रूप में आय से जुड़े निवेश पर काफी भरोसा है, जो निवेशकों के लिए विशेष रूप से उपयोगी है। बॉन्ड परिपक्वता कार्यक्रम की वजह से आ रही है कि राजधानी redeploying में निवेशकों की सहायता कर सकते हैं। रिपोर्ट अनुकूलन (तुम समय की अवधि का चयन करने की अनुमति देता है, उदाहरण के लिए) सामग्री से संबंधित हो सकता है या सौंदर्य प्रसाधन से संबंधित (उदाहरण के लिए, आप स्तंभ और पंक्ति शीर्षकों या यहां तक कि फ़ॉन्ट आकार का चयन करने के लिए अनुमति देता है)। पोर्टफोलियो अलर्ट एक सुरक्षा के लिए कुछ पूर्व निर्धारित मूल्य सीमा पार कर गया है जब आप जानते हैं। इस तरह की एक चेतावनी अन्यथा किसी का ध्यान नहीं जा सकता है कि जांच के लिए एक की जरूरत को उजागर कर सकता है। प्रदर्शन रिपोर्ट पोर्टफोलियो प्रबंधन की प्रक्रिया की एक बुनियादी हिस्सा निर्धारित करने और प्रदर्शन का विश्लेषण करने के लिए है। प्रदर्शन रिपोर्टिंग क्षमताओं; तुलना ग्रिड प्रत्येक कार्यक्रम और rsquo सार। प्रदर्शन रिपोर्ट का पालन करें कि व्यक्तिगत कार्यक्रम के सारांश में अधिक पूरी तरह से चर्चा कर रहे हैं। एक कार्यक्रम प्रतिभूतियों, उद्योगों और परिसंपत्ति वर्गों के लिए रिपोर्ट उपलब्ध कराने चाहिए; इन रिपोर्टों के प्रदर्शन और परिसंपत्ति आवंटन विश्लेषण शामिल होना चाहिए। दूसरों उद्योग, खंड और व्यक्तिगत सुरक्षा टूटने प्रदान करते हैं, जबकि कुछ कार्यक्रमों, विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों के बीच एक परीक्षा के लिए अनुमति देते हैं। एकल और कई विभागों को कवर रिपोर्टें पूरी तरह से अपने सभी खातों के विविध पहलुओं को संबोधित करने के लिए महत्वपूर्ण हैं। यहाँ पर चर्चा की सभी तीन कार्यक्रमों में भी आप एक ज्ञात बाजार के माहौल के दौरान सुरक्षा के प्रदर्शन पर नजर रखने के लिए अनुमति देते हैं, जो बीच-अवधि के रिटर्न के आधार पर रिपोर्ट की पेशकश की। कार्यक्रमों में विभिन्न समय पर अपने विभागों की फोटो की दुकान और विभागों अलग बाजार के चक्र के दौरान प्रदर्शन के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं। कुछ पोर्टफोलियो प्रबंधन कार्यक्रमों की गणना करने की क्षमता प्रदान दोनों एक मूल्य भारित (यह भी करने के लिए भेजा एक डॉलर की भारित के रूप में) वापसी (आईआरआर) की आंतरिक दर और बदले की एक समय भारित दर। आईआरआर यह आपके निवेश से अर्जित की वापसी की दर का प्रतिनिधित्व करता है, क्योंकि सबसे अच्छा गेज हो जाता है। यह प्रवाह और outflows पोर्टफोलियो, इन प्रवाह की मात्रा में है, और वापसी की समग्र दर पर संयुक्त प्रभाव के लिए किया जाता है, जब समय समझता है। समय भारित वापसी सबसे अधिक बार एक पैसे प्रबंधक द्वारा किए गए निवेश के निर्णय के प्रदर्शन का विश्लेषण करने के लिए प्रयोग किया जाता है। एक समय भारित गणना सीधे किसी भी नकदी के लिए जोड़ा या पोर्टफोलियो से हटा के प्रभाव पर ध्यान नहीं देता। हालांकि, प्रवाह और outflows व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा विचार किया जाना चाहिए, एक व्यक्ति उन पर नियंत्रण करता है, लेकिन यह भी कि वे सेवानिवृत्ति खातों में बहुत आम हैं और पोर्टफोलियो और rsquo पर एक बड़ा असर पड़ेगा क्योंकि न केवल क्योंकि; वापसी के एस दर। टैक्स से समायोजित वापसी रिपोर्टों अपने लेनदेन की कर देनदारियों की गणना और रिटर्न की दर पर प्रभाव रिपोर्टिंग, pretax और aftertax रिटर्न उत्पन्न।